KYC-/AML-/PLD-Richtlinie
Orleria bietet klare Informationen, automatisierte Analysetools und persönliche Betreuung. Der Nutzer behält die Kontrolle über Entscheidungen und Gelder und sollte Risiken, Kosten und eigene Ziele vor der Nutzung sorgfältig abwägen.
1. Einführung
KYC (Know Your Customer) umfasst die Prüfungen zur Identifizierung jedes Kunden. AML-/ATF-Maßnahmen helfen, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu erkennen und zu verhindern. Gemeinsam stellen diese Verfahren sicher, dass jedes Konto einer realen Person gehört, die Gelder aus legitimen Quellen stammen und ungewöhnliche Aktivitäten umgehend geprüft werden.
2. Was ist KYC
KYC bedeutet, jeden Kunden zu identifizieren und die Richtigkeit seiner Angaben zu bestätigen: Identität, Adresse und, sofern zutreffend, die Art seiner Tätigkeit. Die Verifizierung basiert auf offiziellen Dokumenten und gegebenenfalls auf einem Abgleich zwischen dem vorgelegten Dokument und der Live-Aufnahme. Bis die Verifizierung abgeschlossen ist, bleiben einige Kontofunktionen eingeschränkt.
3. Was ist AML / PLD
AML (Geldwäscheprävention) und PLD (Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems zum Zweck der Geldwäsche) sichern das System durchgehend ab: Risikobewertung jeder Geschäftsbeziehung, Überwachung der Vorgänge, Prüfung atypischer Transaktionen und, sobald die gesetzlichen Kriterien erfüllt sind, Meldung an die zuständigen Behörden. Dieses System gilt für alle Konten, unabhängig vom eingesetzten Betrag.
4. Warum die Identitätsprüfung erforderlich ist
Die Verifizierung verfolgt vier konkrete Ziele: Betrug und Identitätsdiebstahl verhindern, Ihr Konto vor jeder Übernahme durch Dritte schützen, die für die Plattform geltenden gesetzlichen Pflichten einhalten und die finanziellen Risiken illegaler Transaktionen senken. Sie schützt die Nutzer selbst: Das verifizierte Konto kann bei Zugangsverlust zuverlässig wiederhergestellt werden.
5. Erforderliche Dokumente
Die Verifizierung stützt sich nur auf folgende Dokumente:
- gültiges amtliches Ausweisdokument (Personalausweis oder Reisepass), von allen vier Ecken lesbar;
- Adressnachweis (nicht älter als drei Monate, z. B. Energieabrechnung, Bankbestätigung);
- Live-Aufnahme (Selfie), abgeglichen mit dem Ausweisdokument, um zu bestätigen, dass Sie der Inhaber des Dokuments sind.
Im Registrierungsschritt sind keine weiteren Dokumente erforderlich. Sollte der Fall ausdrücklich ein Zusatzdokument erfordern, wurde es Ihnen vom angefragten Support ausdrücklich genannt, mit der Begründung der Anfrage.
6. Verifizierungsprozess Schritt für Schritt
Fünf Schritte liegen zwischen der Registrierung und einem voll funktionsfähigen Konto.
Registrierung
Sie erstellen Ihr Konto mit Name, E-Mail und Telefonnummer.
Dokumente
Sie geben Ihre Daten an und laden die oben genannten Dokumente hoch.
Automatische Prüfung
Das System prüft Lesbarkeit, Gültigkeit und Konsistenz der Dokumente in wenigen Minuten.
Manuelle Prüfung
Bleibt ein Zweifel, prüft der Analyst den Vorgang erneut und kann zusätzliche Informationen anfordern.
Bestätigung
Sie werden über das Ergebnis informiert; das Konto erhält den Status „verifiziert“, oder es wird Ihnen eine Korrekturanfrage gesendet.
7. Erweiterte Sorgfaltspflichten (EDD)
Weist das Profil ein höheres Risiko auf, etwa ungewöhnliche Volumina oder eine zu präzisierende Herkunft der Gelder, wird eine erweiterte Sorgfaltsprüfung (EDD) angewendet: zusätzliche Dokumente zur Herkunft der Gelder und, falls zutreffend, Angaben zu Ihrer beruflichen Situation. Diese Phase bleibt die Ausnahme, und Sie werden weiterhin über den genauen Grund der Anfrage informiert.
8. Verifizierungsfristen
Die automatische Prüfung ist in der Regel in wenigen Minuten abgeschlossen. Ist eine manuelle Kontrolle erforderlich, hängt die Dauer von der Qualität der eingereichten Dokumente und der Anzahl laufender Vorgänge ab; sie reicht von wenigen Stunden bis zu wenigen Werktagen. Ein vollständiges, vom ersten Senden an lesbares Dossier ist der beste Weg, Hin und Her zu vermeiden.
9. Gründe für Ablehnung
Die Prüfung kann aus folgenden Gründen abgelehnt oder ausgesetzt werden: ungültige, abgelaufene oder unlesbare Dokumente; Widersprüche zwischen angegebenen Daten und eingereichten Dokumenten; Fälschungsverdacht; ausbleibende Reaktion auf Anfragen nach zusätzlichen Informationen; und allgemein jeder Hinweis darauf, dass das Konto nicht der Person dient, die es erstellt hat. Die Ablehnung wird mit Begründung mitgeteilt, ein neuer Versuch ist nach Korrektur möglich.
10. Nachverfolgung von Transaktionen
Das Geschäft wird fortlaufend im Hinblick auf das Kontoprofil überwacht. Atypische Aktivitäten – etwa ein plötzlicher Anstieg der Volumina oder Bewegungen, die nicht zum Verlauf passen – können eine Überprüfung auslösen und während dieser Überprüfung eine vorübergehende Einschränkung einzelner Funktionen wie Auszahlungen. Der vollständige Zugang wird wiederhergestellt, sobald die Überprüfung abgeschlossen ist.
11. Verantwortung des Nutzers
Sie müssen korrekte, aktuelle und verlässliche Informationen angeben und sie bei Änderungen aktualisieren. Das wissentliche Angeben falscher Informationen oder gefälschter Dokumente führt zur Kontoschließung und kann eine Straftat darstellen. Sind Sie sich bei einem angeforderten Dokument unsicher, fragen Sie vor dem Senden den Support: Wir verlangen nie Informationen, ohne ihren Zweck anzugeben.
12. Speicherung und Schutz von Daten
KYC-/AML-Daten werden für den nach anwendbarem Recht vorgesehenen Zeitraum nach der Kontoschließung aufbewahrt und anschließend gelöscht. Sie werden verschlüsselt gespeichert und sind nur befugten Personen zugänglich. Datenkategorien, genaue Dauer und Ihre Rechte sind in unserer Datenschutzrichtlinie.
13. Datenübermittlung
Je nach Verarbeitungsbedarf können Ihre Verifizierungsdaten an streng definierte Kategorien weitergegeben werden: Dienstleister für die Identitätsprüfung, technische Dienstleister, die Systeme betreiben, verbundene Unternehmen der internen Compliance-Gruppe sowie Aufsichts- oder Justizbehörden, wenn das Gesetz dies verlangt. Keine weitere Übermittlung ohne Ihre Zustimmung.
14. Einhaltung der Anforderungen
Diese Richtlinie folgt den in Österreich geltenden Anforderungen zur Geldwäscheprävention und zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung, soweit sie für die erbrachten Dienste anwendbar sind. Sie wird bei Änderungen dieser Anforderungen überprüft. Fragen Sie nach Identität und Registrierungsdaten der Stelle, die den Dienst erbringt, über unser Support.
15. Kontakt und Support
Fragen zu KYC, AML/PLD oder zur aktuellen Verifizierung eines Sicherheitsvorgangs richten Sie bitte an [email protected]Kundensupport und Compliance Orleria bietet klare Informationen, automatisierte Analysetools und persönliche Betreuung. Der Nutzer behält die Kontrolle über Entscheidungen und Gelder und sollte Risiken, Kosten und eigene Ziele vor der Nutzung sorgfältig abwägen.