Política de KYC / AML / PLD
A Orleria fornece informações claras, ferramentas analíticas automatizadas e suporte pessoal. O usuário mantém o controle sobre as decisões e os fundos e deve avaliar cuidadosamente riscos, custos e objetivos próprios antes de utilizá-los.
1. Introdução
O KYC (Know Your Customer) abrange as verificações usadas para identificar cada cliente. As medidas de AML/ATF (anti-lavagem de dinheiro e antifinanciamento do terrorismo) ajudam a detectar e prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento ao terrorismo. Em conjunto, esses procedimentos verificam que cada conta pertence a uma pessoa real, que os fundos vêm de fontes legítimas e que atividades incomuns são prontamente revisadas.
2. O que é KYC
O KYC consiste em identificar cada cliente e confirmar a exatidão das informações fornecidas: identidade, endereço e, quando aplicável, a natureza de sua atividade. A verificação se baseia em documentos oficiais e, se necessário, na comparação entre o documento apresentado e a gravação ao vivo. Até que a verificação termine, alguns recursos da conta permanecem restritos.
3. O que é AML / PLD
AML (anti-lavagem de dinheiro) e PLD (prevenção do uso do sistema financeiro para fins de lavagem de dinheiro) cobrem o sistema de forma contínua: avaliação de risco de cada relacionamento com o cliente, monitoramento das operações, exame de transações atípicas e, quando os critérios legais são atendidos, comunicação às autoridades competentes. Este sistema se aplica a todas as contas, independentemente do valor aplicado.
4. Por que a verificação de identidade é necessária
A verificação tem quatro objetivos específicos: prevenir fraude e roubo de identidade, proteger sua conta de qualquer tomada por terceiros, cumprir as obrigações legais aplicáveis à plataforma e reduzir os riscos financeiros associados a transações ilegais. Ela protege os próprios usuários: a conta verificada pode ser restaurada de forma confiável em caso de perda de acesso.
5. Documentos necessários
A verificação se baseia apenas nos seguintes documentos:
- documento oficial de identificação válido (carteira de identidade ou passaporte), visível nos quatro cantos;
- comprovante de endereço com menos de três meses (conta de energia, confirmação bancária);
- gravação ao vivo (selfie) comparada com o documento de identidade para confirmar que você é o titular do documento.
Nenhum outro documento é exigido na etapa de cadastro. Se o seu caso exigir especificamente um documento adicional, o suporte informará expressamente, com o motivo da solicitação.
6. Processo de verificação, passo a passo
Cinco passos separam o cadastro de uma conta totalmente funcional.
Cadastro
Você cria sua conta com nome, e-mail e número de telefone.
Documentos
Você fornece seus dados e envia os documentos acima.
Verificação automática
O sistema verifica a legibilidade, a validade e a consistência dos documentos em poucos minutos.
Revisão manual
Se restar alguma dúvida, o analista revisa o processo e pode solicitar informações adicionais.
Confirmação
Você é notificado do resultado; a conta passa ao status de verificada ou uma solicitação de correção é enviada a você.
7. Diligência aprimorada (EDD)
Quando o perfil apresenta risco maior — por exemplo, volumes incomuns ou origem dos fundos que precisa ser especificada —, aplica-se a Diligência Aperfeiçoada: documentos adicionais sobre a origem dos fundos e, se aplicável, informações sobre sua situação profissional. Esta fase continua excepcional, e você é informado do motivo exato da solicitação.
8. Prazos de verificação
A verificação automática geralmente fica pronta em poucos minutos. Quando é necessário o controle manual, o prazo depende da qualidade dos documentos enviados e do volume de processos em andamento; vai de algumas horas a alguns dias úteis. Um processo completo e legível já no primeiro envio é a melhor forma de evitar idas e vindas.
9. Motivos de recusa
A auditoria pode ser rejeitada ou suspensa pelos seguintes motivos: documentos inválidos, vencidos ou ilegíveis; inconsistência entre os dados informados e os documentos enviados; suspeita de falsificação; falta de resposta aos pedidos de informação adicional; e, em geral, qualquer indício de que a conta não serve à pessoa que a criou. A rejeição é comunicada com uma explicação, e uma nova tentativa é possível após a correção.
10. Acompanhamento de transações
A atividade é monitorada continuamente em relação ao perfil da conta. Uma atividade atípica, por exemplo uma aceleração repentina dos volumes ou movimentos incoerentes com o histórico, pode acionar uma revisão e, durante essa revisão, uma limitação temporária de uma função específica, como os saques. O acesso completo é restabelecido assim que a revisão termina.
11. Responsabilidade do usuário
Você deve fornecer informações exatas, atualizadas e confiáveis, e atualizá-las se algo mudar. Fornecer conscientemente informações falsas ou documentos falsificados resultará no encerramento da conta e pode constituir crime. Se tiver dúvida sobre um documento solicitado, pergunte ao suporte antes de enviar: nunca solicitamos informações sem indicar sua finalidade.
12. Retenção e proteção de dados
Os dados de KYC/AML são retidos pelo prazo especificado pela legislação aplicável após o encerramento da conta e, depois, excluídos. São armazenados de forma criptografada e acessíveis apenas a pessoas autorizadas. As categorias de dados, os prazos exatos e seus direitos estão detalhados em nossa Política de privacidade.
13. Transferência de dados
Conforme as necessidades de processamento, seus dados de verificação podem ser comunicados a categorias estritamente definidas: provedores de serviços de verificação de identidade, provedores de serviços técnicos que hospedam os sistemas, afiliadas do grupo interno de conformidade e autoridades regulatórias ou judiciais quando exigido por lei. Nenhuma outra transferência sem o seu consentimento.
14. Conformidade com os requisitos
Esta política segue os requisitos brasileiros de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo aplicáveis aos serviços prestados. Ela é revisada quando esses requisitos mudam. Solicite a identidade e os dados de registro da entidade que presta o serviço por meio do nosso suporte.
15. Contato e suporte
Qualquer dúvida relacionada a KYC, AML/PLD ou à verificação de segurança em andamento deve ser encaminhada a [email protected]Suporte ao cliente e conformidade A Orleria fornece informações claras, ferramentas analíticas automatizadas e suporte pessoal. O usuário mantém o controle sobre as decisões e os fundos e deve avaliar cuidadosamente riscos, custos e objetivos próprios antes de utilizá-los.